Bienestar financiero con IA · by TREXDI
Fortalece el bienestar financiero de tus asociados
Plataforma con inteligencia artificial y programa de educación financiera para que cada asociado organice su dinero, entienda su realidad y tome mejores decisiones.
Con la marca de tu entidadCelular, tablet o computadorCapacitación con un profesional
✓ Meta: Fondo de emergencia
Vas por buen camino: te faltan $420.000 para llegar.
Consejo FinancIA
Este mes tu gasto en domicilios bajó frente al mes anterior.
Balance del mes ↑ +$1.230.500
Módulos financieros en un solo lugar
Sesión de capacitación al mes
%
con la marca de tu entidad
Planes según tu base social
IngresosGastos fijosGastos variablesCréditosAhorrosMetasConsejos con IATabla financieraCapacitación financiera
IngresosGastos fijosGastos variablesCréditosAhorrosMetasConsejos con IATabla financieraCapacitación financiera
✓ Sin tecnicismos
¿Qué es FinancIA?
Más que una app: un programa de bienestar financiero
FinancIA reúne en un solo lugar los ingresos, gastos, créditos, ahorros y metas de cada asociado, y los convierte en balances, gráficas y comparativos fáciles de entender.
Sin conceptos contables complejos: un lenguaje cercano para saber cuánto recibe, cuánto gasta, cuánto debe y cuánto ahorra.
Tecnología
Muestra qué está pasando con el dinero, mes a mes, en un dashboard claro.
Educación
Ayuda a entender por qué pasa y qué se puede hacer para mejorar.
Acompañamiento
Un profesional de finanzas guía a los asociados dos veces al mes.
Así funciona Financia
Una experiencia que empieza entendiendo al asociado
Desde el primer ingreso, FinancIA se adapta a la realidad de cada persona.
01
Cuenta tu realidad
En un onboarding financiero, el asociado comparte ingresos, gastos, créditos, hábitos de ahorro y objetivos.
Onboarding financiero
02
Registra en segundos
Movimientos rápidos o detallados, con categorías propias. Cada quien decide qué tan a fondo lleva su control.
Registro rápido o detallado
03
Visualiza y decide
Su dashboard muestra balance, flujo de dinero, créditos, ahorros y metas, con comparativos mes a mes.
Dashboard y comparativos
La plataforma
Toda la vida financiera, en un solo lugar
Ocho módulos que convierten los movimientos del día a día en información útil para decidir, con un lenguaje cercano y sin tecnicismos.
Ingresos
Fijos y variables, con el total de cada mes.
Gastos fijos
Lo que se paga todos los meses.
Gastos variables
Lo que cambia de un mes a otro.
Créditos
Cada crédito, con la evolución de su saldo.
Consejos con IA
Recomendaciones personalizadas según la situación financiera de cada persona.
“Vas por buen camino: te faltan $420.000 para tu meta de ahorro.”
Ahorros y metas
Metas de ahorro e inversión, comparando el total con y sin rendimiento.
Fondo de emergencia68%
Vivienda propia35%
Viaje en familia52%
Tabla financiera
Resumen anual, mes a mes, de todo lo anterior en una sola vista.
| Mes | Ingresos | Gastos | Ahorro |
|---|---|---|---|
| Enero | $4,8 M | $3,9 M | $0,6 M |
| Febrero | $4,9 M | $3,7 M | $0,8 M |
| Marzo | $5,1 M | $3,8 M | $0,9 M |
Inteligencia artificial
Información que se convierte en orientación
A medida que el asociado registra sus datos, FinancIA identifica cambios, tendencias y comportamientos, y los convierte en recomendaciones personalizadas.
Las recomendaciones no reemplazan la asesoría profesional ni deciden por el usuario: lo ayudan a entender su información y a analizar escenarios.
Consejos FinancIA · este mes
Detecta cambios
“Tu gasto en alimentación subió frente al mes anterior.”
Mide tus compromisos
“El 32% de tus ingresos se va en cuotas de crédito.”
Proyecta tus metas
“A este ritmo, completas tu fondo de emergencia en 8 meses.”
Próxima sesión
Ahorro y fondo de emergencia
Educación financiera
La app no llega sola: llega con capacitación
Registrar información no basta para cambiar hábitos. Por eso FinancIA incluye un programa permanente de educación en finanzas personales y familiares, dictado por un profesional de finanzas.
1
Sesión de capacitación al mes
Sobre las finanzas del hogar y el uso correcto de la plataforma.
Un ciclo de aprendizaje práctico
- Aprender
- Aplicar
- Registrar
- Visualizar
- Comprender
- Mejorar
Presupuesto
AprendeAplica en FinancIA
Separa gastos fijos y variables y fija límites. Luego mira tu presupuesto real.
Ahorro
AprendeAplica en FinancIA
Define metas y un fondo de emergencia. Luego registra tus aportes y sigue tu avance.
Créditos
AprendeAplica en FinancIA
Entiende tasa, plazo, cuota y costo total. Luego mira cuánto destinas a tus deudas.
Beneficios
Gana el asociado, gana la entidad
Para el asociado
- Organiza sus finanzas en un solo lugar.
- Entiende cuánto recibe, gasta, debe y ahorra.
- Controla créditos, intereses y cuotas.
- Crea y sigue sus metas de ahorro.
- Recibe consejos a partir de su propia información.
- Aprende un concepto y lo aplica de inmediato.
Para la entidad
- Fortalece su estrategia de bienestar financiero.
- Ofrece un beneficio permanente a toda su base social.
- Plataforma con su marca, sin desarrollos ni infraestructura propia.
- Capacitación dictada por un profesional de finanzas.
- Indicadores de su comunidad, sin exponer datos privados.
- Fideliza y fortalece la lealtad de sus asociados.
La tecnología muestra qué está pasando. La educación ayuda a entender por qué y qué hacer para mejorar.
TecnologíaEducaciónAcompañamiento
Experiencia en el Sector Solidario
Entidades que han confiado en TREXDI
FinancIA nace en TREXDI, la misma casa de ACTIBY y Tu Sitio Solidario.
Planes
Un plan a la medida de tu base social
Implementación por una sola vez y una mensualidad fija que incluye la plataforma y el programa de capacitación.
Ahorro
Hasta 2.000
asociados
Recomendado
Capital
Hasta 20.000
asociados
Patrimonio
Hasta 50.000
asociados
Todos los planes incluyen
Plataforma con tu marca8 módulos financierosConsejos personalizadosPrograma de capacitaciónCelular, tablet o computador
Mensualidad fija exenta de IVA. Valores en pesos colombianos. Las integraciones con el core financiero se cotizan aparte.
Preguntas frecuentes
Resolvemos tus dudas
¿Tienes otra pregunta? Escríbenos y te respondemos con gusto.
¿Qué es FinancIA?
Es la plataforma de bienestar financiero de TREXDI para entidades del Sector Solidario y sus asociados. Une tecnología, inteligencia artificial y educación financiera para que cada persona organice su dinero y tome mejores decisiones.
¿La entidad puede ver las finanzas de cada asociado?
No. La entidad consulta indicadores generales de adopción y comportamiento de su comunidad, sin acceder a la información financiera privada de cada persona.
¿Los consejos reemplazan a un asesor financiero?
No. Las recomendaciones ayudan a entender la información y a analizar escenarios. No reemplazan la asesoría profesional ni toman decisiones por el usuario.
¿Cómo son las capacitaciones?
Son dos sesiones al mes dictadas por un profesional de finanzas, sobre finanzas personales y familiares y sobre el uso de la plataforma. Las fechas, horarios y modalidad se acuerdan con la entidad.
¿Se puede usar con la marca de mi entidad?
Sí. FinancIA se configura con el logo y los colores de cada entidad, para que sus asociados la reconozcan como un beneficio propio.
¿Desde qué dispositivos se usa?
Desde celular, tablet o computador.
¿Qué necesita mi entidad para empezar?
Su logo, sus colores y la base de asociados con las autorizaciones de tratamiento de datos. Con esa información habilitamos los accesos y programamos la primera sesión.
¿Se integra con el core financiero de la entidad?
Las integraciones con el core financiero, API o Web Services no están incluidas en los planes y se cotizan de manera independiente.
Lleva el bienestar financiero de tu entidad al siguiente nivel
Organiza las finanzas de tus asociados, acompáñalos con capacitación permanente y fortalece su relación con tu entidad. FinancIA convierte cada movimiento en conocimiento y mejores decisiones.
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